江北警方破获一起涉及20余省市、涉案金额超7亿元的非法集资案

本网讯（记者杨雪）近日，江北区公安分局在重庆市公安局经侦总队指导，金融、网信等多部门周密配合下，通过4个月的缜密侦查和跨省追踪，成功破获一起涉案金额超7亿元的企业集资诈骗案。该案涉及重庆、四川、云南等20余省市，24名犯罪嫌疑人相继落网。

今年初，江北区公安分局接到市民杨某报案，称通过朋友介绍到一企业运营管理公司办理“解债”业务。杨某在向该公司缴纳13万余元后，对方却一直没有履行之前的承诺。察觉异常的杨某向江北警方报案。

经初步调查，民警发现该公司注册地址与实际经营地址不符，且企业商业运营模式异常。考虑到案情复杂，江北警方第一时间将情况上报市公安局经侦总队。随即，经侦总队迅速组建了一支由江北经侦支队牵头的专案组。

在专案组民警几个月的不懈努力下，一条通过释放高额返利诱饵，骗取客户咨询服务费和履约保证金的灰色产业链逐渐浮出水面。

解债，俗称债务化解，即化解债权人和债务人之间的债务，解除债权人和债务人之间的债权债务关系。解债的过程是不良资产处置的过程，正规的不良资产处置方式包括诉讼追偿、资产重组、资产置换、租赁等。经过民警的深度研判，发现该公司并不是持牌的地方资产管理公司，而是打着“央企背景”“债事处置”“不良资产处置”“资产清算”“风险管理”提供解债服务旗号的犯罪团伙。该团伙有一定反侦查意识，在公司注册信息上并没有留下有效信息，且幕后老板一般不在公司露面。

如何破局？专案组从利益链条端口找到了突破口。通过分析研判资金流向，专案组明确了主要犯罪嫌疑人刘某的身份并实施了抓捕。

据嫌疑人刘某供述，他纠集社会闲散人员商议并成立公司，开展“解债”业务，以化解债权债务为名收取咨询服务费和履约保证金，并承诺向客户高额返利。而后陆续成立分公司，分别收取50％、30％、20％的履约保证金，按月息3%~6％的比例兑付现金，虚构债务收益假象骗取客户投资，其业务本质就是投资返利的非法集资行为。

在明确了整个犯罪的组织架构后，专案组又顺藤摸瓜，将分布在全国各地的主要骨干成员缉拿归案。该案犯罪嫌疑人因洗钱罪、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑十三年至无期徒刑不等的刑事处罚。该案扣押、冻结的涉案款项将依法分别按照比例发还集资参与人，在案查封、扣押的涉案房产、车辆、物品等依法变价后分别按比例发还集资参与人。